ROI (Retorno de Inversión)
El ROI es la métrica más universal, rápida y sencilla para evaluar si una inversión ha sido rentable, ya sea la compra de unas acciones, una campaña de marketing o la adquisición de un piso para alquilar.
Fórmula: ROI = [(Valor Final - Inversión Inicial) / Inversión Inicial] × 100
Ventajas y Limitaciones:
- Es muy fácil de entender: Un ROI del 50% significa que por cada euro invertido, recuperaste el euro y ganaste 50 céntimos.
- Limitación principal (El factor tiempo): El ROI ignora el tiempo. Un ROI del 20% logrado en 1 mes es espectacular. Un ROI del 20% logrado en 15 años es terrible (la inflación se comió el beneficio). Por eso, para carteras de inversión a largo plazo es mejor usar la TIR o el rendimiento anualizado (CAGR).
CAGR (Compound Annual Growth Rate): Para solucionar el problema del tiempo, se usa el CAGR, que te dice cuál ha sido el rendimiento anual promedio (interés compuesto) necesario para pasar de tu inversión inicial al valor final.
Compras acciones de Tesla por valor de 2.000€. Dos años después, las vendes por 3.500€. Tu beneficio es de 1.500€. Tu ROI es: (1.500 / 2.000) × 100 = 75%. El ROI absoluto fue del 75%, pero si calculamos el rendimiento anualizado (CAGR) fue aproximadamente del 32% por año.
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